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杨雯雯证券公司的营业部有什么作用?

时间:2020-11-27 12:35人气:来源: 未知

杨雯雯证券公司的营业部有什么作用?

  本人是小散,平时买卖股票都是通过互联网,除了到证券公司开户和办理开通必要的业务时几乎没有与证券公司的营业部打什么交道。证券公司的营业部据说还包括有散户大厅,大户室,投资咨询交流区域。那么证券公司营业部日常都有哪些职能,发挥着怎样的作用呢?营业部的员工日常的工作又是怎样的呢?

  咳咳,既然为我点了赞,应该有所回报,看到这个问题,我用我的工作经历来简单说一下吧!

  高票的那位同学回答的已经比较完善了,我也无需做过多的补充,我只是通俗的翻译一下:

  首先营业部在没有实现当下网络开户的政策以前,是必须要求投资者(也就是股民、机构户)亲自携带有效证件到营业部的柜台办理开户手续,并且视频认证,当然现在方便了,也解放了柜台的劳动力,但是加剧了营业部之间对客户的竞争,原来由于手续的繁杂,转户不便,客户一旦在营业部签约,基本就固定下来了,轻易不会变券商,现在政策的变化,使得营业部需要真的靠核心服务和竞争力,甚至包括一些佣金优惠才能留住客户,因此营业部柜台业务被削弱了....

  其次我想说的是营业部是属于40后、50后以及60后那一代人的专属产物,随着科技的进步,越往后的新投资者,越少去营业部了,因为线上操作委托更快捷、更便利,而营业部现场甚至还存在着过去那种老式的轮机交易、电话交易,可能你觉得不可思议,但是确实存在,作为固定资产,一些三四线城市的老式营业部还没有完全摒弃这些;刚说到营业部为什么属于老龄化投资者呢?就我们营业部的情况来说,牛市的时候,早上开门去烧一杯水,和周围的股友们谈股论金,熊市的时候和股友围着椅子打牌不也是很惬意的吗......况且夏天在营业部乘凉,享受免费空调,冬天在那取暖聊天打牌,这不俨然一个老年俱乐部嘛?多好啊!不像年轻人,低头族,谁也不搭理谁......老来乐......

  第三,营业部作为专业的投资一线,必然会是消息和新闻的第一站地,股民乐于从这里获取信息,网络上虽然也有,鱼龙混杂,不好分类汇总,这里可能有已经帮你处理好的东西摆在了宣传架上,扫一眼就好

  第四就是气氛,说白了,你家有电脑,为啥你还要去网吧玩游戏?不就图个气氛吗?营业部也是一个道理,这是从中国有股市至今的一个传统,可能慢慢随着时间的推移,营业部会慢慢衰落,但是这种文化气息会被记载在中国证券交易史上

  仅此

  股市有风险,入市需谨慎!!!

  看了好多评论里的内容,多数是跟找工作相关,那我就分享一点经验吧

  首先,抛去学历因素,选择券商岗位的优先我觉得是

  大券商>小券商,总部>营业部,客服管理类>后台类>纯营销类。

  其次,现在券商招聘要求越来越高,对学历要求已经有非985,211研究生不要的趋势,而且一般总部每年的校招基本就是北清复交,其他校门都不进了,海归也是一把一把,所以现在还在学校的小弟弟小妹妹们,可以的话先刷实习经历,然后把能考的证考下来,CPA,CFA,CIIA啥的,能加分不少。

  至于在营业部发展的前景,我觉得跟任何一个工作一样,努力,认真,负责,加上运气,未来的可能性很多,因为这是一个好的行业,一个路越走越宽的行业,也是一个容不得安逸的行业。什么?你说做柜台一辈子?那得看看你的公司有没有善心不裁减柜台规模,银行柜台都开始轮岗扛任务了,券商柜台能逍遥到哪一天?要知道牛逼的柜台要么调到业务部门做业绩去了,要么变成运营总监做管理去了,所以我觉得,theres no such thing called 安逸。

  补充一点,现在网上办理业务越来越方便,很多简单业务已经不需要到营业部现场办了,但这并不会影响营业部存在的需求,只会影响柜台岗位的数量罢了

  -—-—-—-—-—-原答案分界线-—-—-—-—-—-

  作为在国内排名靠前的大券商营业部工作了5年的证券民工,我想回答一下这个问题。

  前面有答主说随着互联网金融的兴起,券商在裁撤营业部,而我看到的却是我们公司不停的在增设营业部,并且我了解的许多大券商也在增设营业部,不同的是增设的不是我所在的这种A类营业部,而是面积小,人员配置少,甚至连服务器也没有的C级部。

  A、B、C类营业部的区别估计在营业部工作过超过两年,参加过协会后续教育培训的人都学习过监管机关对于营业部分类的要求。

  很多老营业部确实还保留有散户大厅,但实际上很多营业部都在着手裁撤散户现场交易,只保留有针对大户的大户室,或者说VIP交易室。别以为大户室就是为了彰显地位或者可以第一时间与营业部投资顾问交流,说实话,很多大户的交易员比投顾的经验高多了,现场大户室最主要的优势是下单快,使用证券公司内部专门的客户交易通道,同时下单的话,绝对比你在家里要快个零点几秒甚至几秒到券商的报单系统里,对于短线技术派来说,这绝对是一大优势。而这个优势,只有营业部现场有,因为我们每个营业部报单席位的服务器就在营业部现场。

  但是,C类营业部是没有刚才我说的这个优势的,那么为什么券商还在增设呢?我认为简单来说就是:抢占市场。

  大家可能觉得有互联网开户了,要什么现场营业部来抢市场?肯定抢不过网上的呀。实际上大家只知其一不知其二。不管在哪开户,你的证券账户股东代码卡都要下挂到某一个交易席位上,而后续的任何业务操作,都是这个拥有这个席位的营业部来操作,以最基本的开通创业板权限来说,比如你在河南一个三线小城市网上开户到某一个券商,佣金也很低,万二点五,但你可能不知道,你开的这个户挂的席位号属于上海的一家券商营业部,也就是说你要想开通创业板权限,必须由这个上海营业部的柜台来给你向交易所申报,可想而知你要办理这个业务的时候会多么崩溃,如果这个券商在你所在的城市有营业部可能还好,要是没有,你难不成还要飞到上海去办?这只是你后续面临的问题中的最简单的一个,至于还有啥问题,比如身份证到期更新啥的,折腾你没商量,更不要说你后续想做融资融券之类的时候了。

  券商跟银行一个很大的不同就是券商很多业务是代理交易所,或者说中国登记结算公司来办理的,本身只是一个中介,我们叫经纪业务,在这个层面上,没有实体营业部设置,咋做代理呀?而且,就算是现场营业部开户也可以网上开呀,只是开户方式不用去营业部柜台了,拿个手机在哪都能开,只要下挂在这个营业部就行。所以,面对客户开发,现场营业部有纯网上营销根本无法取代的天然优势,这是其一。

  其二,现在一般大型券商的营业部的营业范围基本都涵盖了证券市场所有业务的拓展资格(我们营业部在营业执照经营范围里就明确写了),投行类业务,资管类业务,通道类业务,包括新政府工作报告涉及的资产证券化类的业务,这些业务面对的客户都是大机构户,即使是个人客户也可能是上市公司大小非这种,他们的投融资要求都是个性化的,这样的客户如果没有营业部,怎么做服务?都坐飞机跑到券商总部去洽谈吗?更现实的问题是,没有营业部,这些客户从何而来?难不成指望人家公司董秘上百度把我们搜出来吗?

  以2月份基金业协会对私募基金的新管理规定为例,很多小型私募都面临保壳的需求,这块业务属于托管类业务,全国那么多私募,公司托管部不可能到每一个城市去开发客户,他们还要做后面备案的具体工作,那开发客户、服务客户的任务就只有放在营业部身上了。

  最后,就是人员管理。设置营业部也可以更好的管理展业人员,营业部后台人员和业务部门是分开管理的。券商总部不同部门有业务防火墙限制,营业部也有,不同部门工作要求、业务权限是不一样的。营业部更多的是业务拓展和客户服务人员,这些人员的管理是很重要的,毕竟证券市场风险处处都在,更何况我国对于证券从业人员的展业是有地域限制的,这么多人分散在全国各地,哪是设在一两个城市的公司总部能管理好的?

  所以说券商营业部是一个综合了市场拓展、客户服务的展业平台,并不是简单的散户论坛实体版。

  具体到每天的工作,说实话,营业部属于基层,工作很多很杂,我属于管理岗,主要工作是人员管理。营业部最主要的任务一般都是传统经纪业务,就是开发客户,引进资产,销售基金理财产品。我管理工作的主要内容,也就是督导业务拓展人员完成这些工作。另外我自己也要去拓展业务,这些业务就不仅是传统经纪业务,包括投行新三板,各种通道类业务,股权质押,托管,等等,反正是公司要做的业务,我们都有义务去开发承揽,当然,还有大量公司要求的案头工作,所以,要是能有时间好好看看盘,交流交流行情,还是挺惬意的一件事,要知道,我家属(绝对不能省略“家属”两个字)也套着呢,嘻嘻

  本人在券商营业部一线工作6年,这个问题我来。

  营业部有两个主要业务:

  通道业务,就是其他人说的买卖股票的业务,随着互联网的普及,和互联网券商的兴起,通道业务不可避免的走向下坡路,我司实体券商都要打万二佣金战了,在这个佣金水平下,新开营业部就算用更低佣金把客户抢走了他也盈利不了。

  第二是投资业务,就像看病找医生,打官司找律师一样,投资也应该要找理财顾问。券商作为直接接触投资市场的专业机构,券商的投资顾问相对于银行和个人来说专业优势是非常明显的。这也是未来发展的趋势。

  从我个人经验来说,目前还远远不到市场有效的阶段,普通投资者无知无畏,比如分级B下折,确定性亏损的事还经常有数亿资金去追,最后亏损累累的不在少数。我们的主要工作还是不断的投资者教育,教我们的客户如何去投资理财,而不是简单的炒股票。

  券商营业部转型做投顾,是行业发展的必然趋势,但实际情况是过往的几十年,绝大部分券商人员也只学会了怎么炒股票,而专业知识并没学会多少,转型第一步应该是提高营业部员工素质,才能走出只会炒股票的死循环。

  除了主要业务之外,现在部分券商总部职能下放,一些传统的总部业务,营业部层面也开始可以操作,比如新三板上市,产品创设,产品托管,大小非减持避税,股权质押等等。但是这需要营业部老总有转型意识和决心,培养或者引进人才,有的业务确实是需要学的,肯定不是炒股十几年的普通员工随便就可以上手。

  要想理解券商营业部存在的意义,就不得不提到中国证券市场中的一朵奇葩-中国证券登记结算公司。

  中国的证券市场跟欧美有很大区别,证券经纪商(券商)并不是真正意义上的经纪人,既不管理客户的资金或证券,也不承担交易风险。基本模式如下:股民的股东帐户和股票是登记在中证登公司的(券商开的帐户叫资金帐户只用于券商内部系统的管理),资金是存放在银行的(通过三方存管),交易是在交易所撮合的,所有的股票交易清算采用担保交收模式,就是说你买卖股票后不用担心对手不给钱或拒绝把股票过户给你,这个担保人就是中证登公司。

  简单分析一下,整个交易体系好想跟券商基本没关系。确实没什么关系,因为股民的交易指令只是简单的从券商的电脑系统中过了一下然后转发到交易所去,这就是券商经纪业务的全部内容。那这么多营业部都在做什么呢?核心工作是代理中证登的股东账户开户业务。中证登只在北京上海深圳三地营业,并不在各地开设业务网点,所有的开户业务都委托证券公司代理开展。按照之前证监会的法规,投资者必须亲自到柜台开立股东账户,且证券公司不能异地开展业务,也就是说券商要在某个地区开展业务就必须在该地设立一个营业部。大量的营业部就是这么出现的。同时证监会本着和谐社会的原则,发放新营业部拍照的时候基本是按照券商现有的市场占有率来发牌的,这样大家分蛋糕时永远保持相同的比例,不会出现某些券商因为竞争而破产(因为社会稳定的考虑,中国政府不能容忍正规金融机构破产)的现象。

  其实营业部能做的营销和客户服务非常有限,因为服务内容完全一样(连交易软件都是一样的,券商自己没有开发能力,都是委托三四家开发商开发后打上自己的logo),只能拼价格。由于价格竞争打得太厉害,证监会出于稳定考虑又通过价格同盟的形式限制竞争(一般是通过证券业协会实现的,谁降价就罚谁)。监管机构为券商的吃饭问题真是操碎了心。

  当然这都是过去的事情了,由于长年的和谐社会建设,导致证券行业发展受限,在金融体系中的行业竞争力日益退化,几年前证监会不得已修改了法规,开放了轻型营业部牌照,不在按照市占率发放营业部的牌照,取消了现场开户要求,价格同盟也随之瓦解。随着混业监管的推行,今后中国证券市场也会出现大量的网络券商(没有营业部的低成本经纪公司)和与其他金融机构(如银行或保险公司旗下的券商)共享物理销售网络的证券公司。传统券商营业部终将走出历史舞台。

  作为一个在上市券商总部(经纪业务部,也就是所有营业部的上级部门)待了4~5年,现在离职为理财顾问打造工具的创业者来和各位聊聊。我们的产品就是为营业部最核心的群体【理财顾问】服务的,所以想必有点干货可以给各位分享。

  回答一个问题之前,我们先把问题掰扯清楚。看这个问题下的回答很多都是1、2年以前,甚至更久了。可以说,在我看来,确实有很多内容都已经过时了。最近这几年,可以说是证券营业部变化最大的几年,一个数字就可以体现:12、13年的时候,开户佣金在千1(0.1%)左右,而到了17、18年,佣金已经降到了万2甚至更低,之前的5分之1。不过要稍微提醒一下,这个佣金是有成本的,其中有万1.3左右的成本,具体就不细说了,所以,利润可就远远不止是之前的5分之1,可以说,降无可降。所以,给各位说这个数字的原因是想说,营业部这几年都在巨大变化之中,不是说没钱赚了。回答这个问题,要从营业部过去有什么作用,以及营业部未来有什么作用来回答。所以呢,这个问题强烈建议按照时间排序。

  关注这个问题的应该大多数是找工作的新人,自然更关心未来怎么样。营业部过去的作用我就简单讲讲。最久远的营业部,就是有那种交易大厅的,大家在散户大厅看盘,别说现在找工作的你没见过,我都没见过。但是,为什么要提呢?因为从那个时候开始到交易佣金急速降低之前,营业部的最主要职责都没有怎么变过。怎么看营业部的作用呢?我想了各个视角,后来觉得有一个视角非常简单直接:收入。营业部能赚什么钱(收入种类),能赚多少钱(收入占比),也就决定了营业部的业务线条,也就决定了需要什么样的人(比如你)。

  可以说,多年前,传统的综合性券商的收入占比中,最大的是经纪业务收入(60%左右,其他还有资管、投行等等。如果小券商的话,经纪业务收入占比更高,甚至只有经纪业务。可以说,杨雯雯传统经纪业务收入是最主要收入来源),经纪业务收入中最高的也是佣金收入(60%),那你说,这不还有40%别的业务嘛。NOPE,因为30%的收入是利息收入,也就是炒股的钱放在证券公司和银行之间的利息之差。再剩下才是各种各样其他的业务,债券、产品销售、期货业务、机构业务等等,为什么营业部还是有这么多业务线呢?因为“客户”。所以,一、营业部的大部分收入来自于佣金,也就是“炒股”,主要是客户的交易通道;二、营业部承载着大部分的“客户”,证券公司大多数的业务都需要通过营业部来获得“客户”,营业部可以做的业务也就非常多。营业部谁最吃香呢,自然就是拥有“客户”和“资产”的客户经理,也就是最重要的KPI指标。具体你是靠专业还是其他方式获得客户都行,因为客户最需要的是你这的交易通道。

  一个主营业务,再加上很多增值业务的模式像什么?互联网。网上交易的出现,散户大厅不见了;柜台业务网上办理的出现,客户不用来营业部了;网上开户的出现,佣金战开始了。过去多年,证券公司交易通道业务在政策的保护下,地域的隔离下,过得非常舒适。而业务向互联网的迁移,将各个券商拉到了同一个战场,变成了完全竞争市场。而曾经竞争不充分的证券公司同质化非常严重,突然进入完全竞争市场,只能打起价格战、佣金战。同时,很多券商都想要学习互联网的模式,低佣金拉客户,增值业务创收。事后证明,这套互联网的玩法并没有非常奏效,在集体降佣拉客户的佣金战下,并没有出现靠这套玩法完全改变市场格局的券商,增值业务创收的提升也并不明显。但是带来的结果却是,行业佣金水平急速降低。所以,在如此的竞争和收入压力下,券商一致朝“财富管理”转型。简单地讲,就是从靠交易通道创收到靠专业服务能力创收的转变。然而,这是一条听上去很美但做起来很难的道路,甚至很多老从业人员并不看好这条路。但是,这是一条非走不可的路,或者说,转型是必然。营业部以前最多的是“客户经理”,之后多了“投资顾问”,现在慢慢增多的是“理财顾问”“理财经理”。

  营业部之前的作用和转变的原因说完了之后,就是营业部未来的作用了。这个问题,放在以前问,那大家可以给出一个标准答案,但是放在现在问,可能就没有标准答案了。所以,以下是我个人的看法,也是我们为什么要做一款理财顾问工具产品的原因。

  营业部的作用不变的是什么,是客户。营业部对于证券公司来说,最核心的定位还是接触客户最多的机构,而金融产品、业务支持、交易通道、交易工具等等由总部来做,营业部负责将这些匹配给合适的客户。变的是什么,是专业。专业、差异化的道理大家都懂,我就不多说了。所以,过去,有人评价营业部是券商里面最没有出路的。如果一个没有资源的人在交易通道业务内不提升自身专业能力,或者专业能力无法变现,自然不可替代性很弱。然而,未来,可能并不是这样。因为,没有专业能力的客户经理将逐步被取代。取代他的可能是互联网,是智能投顾,是专业的理财顾问。

  现在,营业部最核心的资产是人,是可以带来客户、服务客户的人。所以,与其问营业部未来的作用是什么,不如看看营业部未来的员工应该干什么。未来一个理财顾问的定位,应当是一个美食家而非大厨,是一个医生而非销售。一、理解各类业务与产品。营业部业务线众多,各类金融产品丰富,不要求理财顾问去做一个基金经理、研究员,可以制作出金融产品和研报,但是要具备足够专业能力来看懂这些产品、分辨这些产品。二、掌握与客户沟通、了解客户需求的能力。客户没有足够的专业知识,所以需要你来解释给客户听。人与人之间沟通建立起来的信任感,是机器无法替代的。客户没有足够的专业知识来理解每一款金融产品,但是,他有能力来判断你是不是一个值得信任的人。而“信任”二字是金融行业最重要的两个字。三、为合适的客户提供合适的产品,以客户为中心而非以产品为中心。这一点可以说是券商转型的方向,但是,现在很难做到。不过,作为理财顾问的你,一定要有这个意识。

  然而,优秀的理财顾问总是稀缺的,他们服务客户的优先级肯定是按资产从高往低排序。所以,现在很多营业部总经理都只做机构业务。未来,总部的基金经理、研究员、系统为营业部提供交易通道、金融产品等“原材料”,营业部的理财顾问、机构客户经理服务中高净值客户、机构客户为主,低净值客户交给系统、智能投顾、客服、以及总部标准化产品统一服务。同时,总部和营业部理财顾问之间有了一种博弈,理财顾问通过专业能力树立了个人品牌,带来了客户,并且希望掌握客户,把自己和公司之间的关系更多地看成是一种合作关系。而公司更想牢牢掌握住客户。

  接下来就是未来的痛点了。专业理财顾问如此稀缺,而更优质的服务需要更多时间。因此,理财顾问可优质服务的客户十分有限,而根据行业数据,一名证券行业理财顾问名下平均360名客户,按上面的标准,在现在的服务效率下,可能36人都不到。所以,急需工具来提升理财顾问的工作效率。

  未来你的客户在哪,如何与客户接触沟通,如何为客户提供服务?两个字:微信。所以我们为理财顾问打造了一款名片小程序,同时也是一站式工作平台、私人CRM。如果现阶段的你,是一个初入这行的新人,现在最需要的就是获客,我们的名片小程序不加微信即可沟通,获客效率质变。如果现阶段的你,是一个成熟的理财顾问,我们的名片小程序可以帮助你看到任意客户访问,立即跟进成交,不错过任何一次机会。我们还有定制的金融产品封面与专栏,各位可以通过这张“名片”,体现你的专业形象,获客成交。

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  最后,各位看到,你也可以用我这样的产品和专业,在知乎获客哦。


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